اگر با بازارهای مالی آشنایی نداشته و پیش زمینه‌ای از اطلاعات مربوط به بازار فارکس نداشته باشید، این احتمال بسیار کم است که بتوانید معنای دقیق سوآپ در فارکس را درک کنید. بسیاری از افرادی که اطلاعات زیادی در رابطه با بازار فارکس ندارند، تصور می‌کنند swap در فارکس به معنای بهره حرام یا همان نزول است؛ در حالی که این تصور کاملاً اشتباه است.
اصطلاح سوآپ در بازار فارکس یکی از پرکاربردترین اصطلاحات فارکس است که معمولاً افراد کمی درباره آن اطلاعات صحیح و درستی دارند. در واقع این اشتباه از اینجا ناشی می‌شود که اکثر افراد متوجه معنی بهره در فارکس نشده‌اند.
در ادامۀ این مطلب از بانش ترید قصد داریم به شکل دقیق و جامع معنی و مفهوم سوآپ در فارکس را بیان کرده و ویژگی‌ها و شرایط پرداخت آن را به طور کامل توضیح دهیم. پس تا پایان این مقاله با ما همراه باشید.
سوآپ در فارکس به زبان ساده
سوآپ در فارکس به زبان ساده همانند بهره بانکی است با این تفاوت که در بازار فارکس، سواپ، هزینه ای است که بروکر برای انجام معاملات و مبادلات از تریدرها دریافت می کند. در ادامه به منظور بررسی کامل مفهوم سواپ در فارکس، تعریف کامل تری از این مفهوم ارائه می دهیم.
سوآپ swap چیست؟
دریافت بهره در فارکس که توسط بروکرها انجام می‌شود، معنی متفاوتی دارد. در بسیاری از موارد معنی سوآپ در فارکس، میزان اختلاف سود وام بانکی با ارزهای شرکت‌کننده در معاملات بازار فارکس بیان شده است؛ اما این عبارت بسیار پیچیده است. در ادامه قصد داریم برای بیان دقیق‌تر و همچنین انتقال مفهوم سوآپ در فارکس به شکل ساده‌تر صحبتی در رابطه با معاملاتی که در فارکس انجام می‌شود، داشته باشیم.
معاملات در بازار فارکس، به شکل CFD صورت می گیرند. در واقع معاملات CFD وارد بازار فارکس شد تا بتواند از ضرر و زیان به مشتریان و خریداران جلوگیری کند. این روش در بازار فارکس سبب شد فروشندگان بتوانند با قیمت روز معاملات خود را انجام دهند و به این ترتیب از ضرر و زیان به آنها جلوگیری شود.
در این بازار، بروکرهایی که رگوله (بروکرهایی که مجوز از نهادهای نظارتی مالی داشته و قابل اعتماد هستند؛ بروکر رگوله گویند) هستند و به بازار جهانی متصل اند، سطح وسیعی از این معاملات را پوشش می‌دهند.
بروکرها از قراردادهای CFD که با بانک بسته می‌شود کمک می‌گیرند. به ازای این قرارداد، بانک متعهد می‌شود میزان بودجه‌ای که بروکر لازم دارد را به شکل پرداخت وام در اختیار او قرار دهد. این مقدار بودجه هر روز صبح در اختیار بروکر قرار می‌گیرد و در پایان روز به بانک پس داده می‌شود.
حال تصور کنید معاملۀ شما بیشتر از یک روز به طول بیانجامد، در این حالت، تکلیف چه خواهد بود؟ این همان بهره و نرخ سوآپی است که در بازار فارکس رد و بدل می‌شود، یعنی به ازای هر روزی که شما معاملات را به پایان رسانده‌اید، بهره و سود معامله برای شما خواهد بود.
مطالب مرتبط: پیپ در فارکس چیست؟
نحوه کار سوآپ در فارکس
برای اینکه درباره نحوه کار سوآپ در فارکس اطلاعاتی داشته باشید، ابتدا باید آگاهی خود را نسبت به بازارهای مالی افزایش دهید؛ اما اگر بخواهیم به شکل ساده‌تر نحوه کار سواپ در فارکس را بیان کنیم؛ باید بگوییم: در واقع تفاوت اصلی بازارهای مالی مثل فارکس یا بورس دیگر بازارهای خرید و فروش سهام، این است که شما در این بازارها نمی‌توانید به شکل مستقیم خرید و فروش انجام دهید.
یک واسطه باید وجود داشته باشد که به شما در خرید و فروش سهام کمک کند. این واسطه همان بروکر است که به کمک سوآپ در فارکس این کار را انجام می‌دهد. بروکر به عنوان یک واسطه بین شما و خریدار دیگر قرار می‌گیرد و می‌تواند سهام شما را با استفاده از یک حساب بانکی معتبر خریداری کرده و به شخص دیگری بفروشد.
سپس همانطور که گفته شد، بروکر با دریافت وام این کار را انجام می‌دهد. اما نکته‌ای که در این میان وجود دارد، این است که سوآپ (swap) فقط زمانی به بروکر تعلق می‌گیرد که حساب بیشتر از یک روز باز باشد. در غیر این صورت به معامله‌ای که طی روز انجام شده است و معاملات کوتاه مدتی که براساس استراتژی اسکالپ صورت می گیرند، سواپ (swap) تعلق نخواهد گرفت.
نحوه محاسبه نرخ سوآپ در فارکس
اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید و به این معاملات علاقه‌مند هستید، برای کسب درآمد، ابتدا باید اطلاعات پایه‌ای در رابطه با نرخ سوآپ در فارکس داشته باشید. این اطلاعات در رابطه با نرخ سوآپ (swap) به شما کمک می‌کند تا با اطلاعات بیشتر و دقیق‌تری این معاملات را انجام دهید.
اولین کاری که شما پس از ورود به بازار فارکس و کسب درآمد با آن نیاز دارید، دریافت و خرید و فروش ارز است و مهمترین نکته‌ای که باید به آن توجه کنید، بهره ارز است. نرخ خرید و فروش شما در بازار فارکس مانند هر بازار مالی دیگری می‌تواند مثبت یا منفی باشد.
شما باید سعی کنید نرخ سوآپ را همواره مثبت نگه دارید. زمانی می‌توانید این کار را انجام دهید که ارز با نرخ بهره پایین را انتخاب کرده و آن را به دیگری بفروشید و در مقابل ارز با نرخ بهره بالاتر را بخرید. با این کار نرخ سوآپ همیشه مثبت خواهد بود. گاهی نیز این امکان وجود دارد در صورتی که فرآیندی عکس آنچه که گفته شد را انجام دهید، نرخ سوآپ (swap) شما منفی شود.
فرمول محاسبه نرخ سوآپ
می‌توان ارزش swap را از این معادله بدست آورد:
(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) × (حجم معامله × نرخ سواپ)
تفاوت سوآپ در فارکس با سوآپ در ارز دیجیتال
سوآپ در فارکس به معنی میزان سود شما از معاملات بانکی است که در زمان بسته شدن معامله به شما پرداخت می‌شود. پرداخت سوآپ در فارکس در زمان خاصی انجام می‌شود. پس فرقی ندارد که معامله شما طی چند روز یا در چه زمانی بسته شود، در هر صورت بهره شما از معامله، رأس ساعت مقرری پرداخت خواهد شد.
با توجه به اینکه شما در ابتدای روز وام مورد نظر خود را دریافت می‌کنید، با توجه به زمان پرداخت وام باید بهره آن را نیز پرداخت کنید. سوآپ در فارکس در معاملات کمک می‌کند که به فروشنده و خریدار ضرری وارد نشود.
سوآپ در ارز دیجیتال نیز دقیقاً همین معنی را خواهد داشت. به طور کل هر خرید و فروشی دارای مقداری سود است؛ swap سعی می‌کند میزان کارمزد را کاهش دهد. مثلاً تصور کنید که قصد دارید مقداری دلار را به یورو تبدیل کنید. در این حالت باید یکبار دلارهای خود را به صرافی بفروشید و سپس یورو بخرید؛ یعنی دو بار کارمزد بپردازید. در حالی که شما می‌توانید با معاوضه دلارهای خود با شخصی که قصد خرید دلار داشته و یورو برای پرداخت دارد، از پرداخت کارمزد اجتناب کنید.
سوآپ در روزهای چهارشنبه چگونه است؟
براساس مطالب منتشر شده در اینجا سوآپ چهارشنبه به لطف روزهای تعطیل آخر هفته و تعطیلی بانک می‌تواند کمک بزرگی به معامله شما بکند. این سود زمانی به معامله شما اضافه می‌شود که شما معامله خود را در چهارشنبه باز نگهدارید. در این زمان معادل سه برابر مبلغی که در حالت عادی به ازای یک شب پرداخت می‌کنید، حساب خواهد شد.
آیا می‌توان از معاملات فارکس درآمد کسب کرد؟
برای انجام معاملات سوآپ در فارکس باید قدم به قدم و با اطلاعات کافی عمل کنید. اگر به بازار فارکس و معاملات ارز علاقه دارید، در اولین مرحله باید ارزهای بازار مالی را به طور کامل بشناسید و سپس یک جفت ارز فارکس با بازدهی بالا و بازدهی پایین پیدا کنید. به عنوان مثال تعدادی از ارزهای با بازده پایین عبارتند از :
- ین ژاپن (JPY)
- فرانک سوئیس (CHF)
- یورو (EUR)
تعدادی از ارزهای پر بازده وجود دارند که بهتر است اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید، این نوع ارزهای پر بازده را خریداری کنید:
- دلار (AUD)
- دلار نیوزلند (NZD)
- راند آفریقای جنوبی (ZAR)
در حال حاضر پیش بینی‌هایی که انجام شده است، نشان می‌دهد اگر شما بخواهید یک قدم اولیه برای انجام معاملات در فارکس داشته باشید، می‌توانید یورو را به عنوان یک ارز کم بازده انتخاب کرده و سپس نسبت به خرید و سودآوری از دلار اقدام کنید.
زمان افزوده شدن بهره سوآپ
با توجه به اینکه معاملات در بازار فارکس بسیار گسترده است، در کشورهای مختلف به خصوص در ایالات متحدۀ آمریکا، زمان افزوده شدن بهره سوآپ در ساعت خاصی انجام می‌شود. طبق ساعت ایران در ساعت یک بامداد، سود و مبالغ مربوط به swap، به معاملات اضافه شده یا از آنها کم می‌شود.
این ساعت برای ایالات متحده آمریکا برابر با ۵ بعد از ظهر است. از طرفی این امکان وجود دارد که یک معامله بیشتر از ۲۴ ساعت باز باشد؛ بنابراین هر شب از ساعت مقرر، تغییرات مربوط به سوآپ، بر مبالغ مربوط به معاملات، اعمال می‌شود و در شب‌های مختلف این مقدار متفاوت خواهد بود.
قوانین مربوط به سوآپ در حساب اسلامی
در کشوری با احکام اسلامی و قوانین مربوط به آن مانند ایران، باید به یاد داشته باشید که قوانین مربوط به بازارهای مالی از جمله بازار فارکس بسیار پیچیده هستند و قبل از ورود به این بازار باید به اندازه کافی از این موضوع اطلاعات داشته باشید. به عنوان مثال یکی از موضوعاتی که باید قبل از ورود به بازار فارکس به آن توجه کنید، دریافت سود است که در حساب اسلامی نحوه دریافت و پرداخت آن متفاوت است.
برای اینکه کشورهای اسلامی راه حلی برای این سود در بازار فارکس ایجاد کنند، تصمیم گرفتند برای افرادی که از فارکس استفاده می‌کنند و دارای حساب در بازارهای مالی فارکس هستند، یک حساب اسلامی ایجاد کنند.
شما در این نوع بازارها، دارای کارمزد ثابت هستید و با توجه به اینکه دریافت سود و بهره در کشورهای اسلامی حرام است، کارگزاران پول خود را با اسپرد (بدین معنا که هزینه جابه جایی معاملات در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز قرار داده شده است و هزینه‌ای جداگانه بابت آن دریافت نخواهد شد) بیشتر دریافت می‌کنند. امروزه برخی از حساب‌های اسلامی برای بازارهای فارکس وجود دارند که نه تنها خدمات خود را به مسلمانان ارائه می‌کنند، بلکه هر فردی می‌تواند از آنها استفاده کند.
مروری بر مفهوم سواپ در فارکس
در این مقاله از بانش ترید، درباره سوآپ در فارکس و شرایط آن به طور کامل صحبت شد. در واقع swap یک بهره در بازارهای فارکس است که می‌تواند به بروکر تعلق بگیرد؛ زیرا زمانی که بروکر با تعداد زیادی از معامله‌گران در ارتباط باشد و هر کدام از آنها بخواهند مبالغ زیادی را معامله کنند، در انتهای روز متوجه خواهد شد که میزان این مبالغ بسیار زیاد است و می‌تواند به کمک swap به ازای باز گذاشتن معامله طی یک روز این مشکل را حل کند.
شما با اطلاع یافتن از بازار فارکس و کسب درآمد از آن می‌توانید به نتایج بسیار مناسبی برسید؛ اما این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که اطلاعات کافی و درست در این باره داشته باشید. پیشنهاد می کنیم برای دریافت اطلاعات بیشتر در این خصوص، دیگر مطالب سایت را مطالعه کنید. همچنین شما می توانید با استفاده از ربات اسکالپر، به سادگی و بدون دغدغه پرداخت سوآپ، معامله انجام دهید و سود کسب کنید.
